PayGate KYC

Über PayGate KYC

PayGate KYC ist eine Anwendung zur Risikobewertung von Kunden, die Finanzinstitute bei der Identifizierung und Verifizierung von Kunden während des Onboardings und der Kontoführung unterstützt. Kunden spielen eine entscheidende Rolle für die Geschäfte von Finanzinstituten, aber ihre Aktivitäten können auch ein Risiko darstellen, wenn sie in Geldwäsche verwickelt sind. PayGate KYC hilft dabei, dieses Risiko zu mindern, indem es das Kundenrisiko durch die Verwendung von schwarzen Listen, statischen Kundeninformationen und die kontinuierliche Überwachung der Kundenaktivitäten berechnet.

Mit PayGate KYC können Finanzinstitute eine umfassende Akzeptanzstrategie für Kunden umsetzen, Kundenaktivitäten in Echtzeit überwachen und Risiken effektiv verwalten und analysieren. Die Anwendung bietet Funktionen zur Peer-Group-Analyse, um Einblicke in das Kundenverhalten zu erhalten, sowie dynamisch definierte, regelbasierte Risikokategorien für eine genaue Risikobewertung.

Die Integration mit anderen Fineksus-Lösungen wie PayGate Inspector und PayGate Analyzer erweitert die AML-Fähigkeiten (Anti-Money Laundering) von PayGate KYC zusätzlich. Die Lösung ermöglicht einen nahtlosen Informationsfluss zwischen verschiedenen AML-Anwendungen und ermöglicht einen ganzheitlichen Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche.